Общую структуру участников (игроков) рынка FOREX следует разделить на несколько основных групп:

Центральные банки наиболее крупных и развитых стран мира. Именно этим участникам рынка предоставлена возможность контролировать движение валютных резервов, регулировать действующий уровень процентных ставок собственной национальной валюты и проводить валютные интервенции в особо крупных размерах. Подобная работа проводится для увеличения доходов и одновременной поддержки оптимального курса денежной единицы по отношению к другим валютам.

Наиболее серьезное влияние на развитие рынка оказывают Европейский Центральный банк, Центральные банки Швейцарии, Японии и Великобритании, а также Федеральная резервная система США. Отдельного внимания также заслуживают банки, функционирующие на международном рынке и измеряющие свой ежедневный оборот в миллиардах долларов. Речь идет о Swiss Bank Corporation, Barclays Bank, Union Bank of Switzerland, Chase Manhatten Bank, Citibank, Deutsche Bank. Именно этим игрокам свойственно аккумулировать и обслуживать потребности в валютных конверсиях всего валютного рынка на мировом масштабе. Они также успешно привлекают средства своих многочисленных пользователей и успешно выходят с ними на рынок.

Валютные биржи обеспечивают практически круглосуточную работу рынка, в том числе и по выходным. Для этого используются последние достижения в мире интернет-технологий и телекоммуникаций. Среди наиболее востребованных и надежных выделяют Нью-Йоркскую, Лондонскую и Токийскую биржи.

Коммерческие банки занимаются осуществлением основных валютных операций на рынке.

Международные страховые фонды обладают крупными портфелями активов и непосредственно управляют их накоплением. К этой группе участников также относят пенсионные и инвестиционные фонды. Именно эти участники рынка осуществляют наиболее весомую долю внешнеторговых операций, инициируют постоянный спрос на иностранные валюты. При этом все конверсионные операции проводятся через коммерческие банки из-за отсутствия непосредственного доступа к валютным ранкам.

Брокерские компании непосредственно сводят продавца и покупателя иностранной валюты, а также обеспечивают между ними проведение конверсионных операций. Именно у брокерской фирмы имеется вся полная информация о действующих курсах валют. Здесь же и формируется реальный курс соотношения валютных единиц между собой. Главными представителями таких фирм являются дилеры, котирующие непосредственную валюту со спредом. Здесь же закладываются и их комиссионные, заработок.

Наиболее масштабной по количеству задействованных игроков является группа частных лиц, активно проводящих спекулятивные операции с валютой. Ими зачастую проводятся и не торговые валютные операции, к примеру, перевод гонораров, заработной платы или же пенсий, а продажи могут быть связаны с покупкой иностранной валюты или же туристическим бизнесом.

Особенности структуры валютного рынка FOREX

Условно общая структура этого рынка имеет несколько основных составляющих:
Операторы рынка складываются из коммерческих банков с наиболее высокими оборотами и уровнем надежности. Их особенность заключается в наличии особо крупных счетов, поскольку минимальный размер лота для проведения торговых операций с таким участником ограничивается одним миллионом долларов США. Таким образом, для частного инвестора подобные сделки являются недосягаемыми.

Маркетмейкеры – финансовые фирмы, которые обеспечивают деятельность брокерских компаний и индивидуальных участников с капиталом свыше 50 тысяч долларов. Такие компании, как правило, крупные и очень надежные. Предлагая для своих участников более приемлемые условия проведения торговли, все же остаются недоступными для частных лиц.

Брокерские фирмы пригодятся игрокам рынка, у которых общая сумма доступного капитала находится в диапазоне от сотни долларов до нескольких тысяч. Особенность их работы заключается в более высоких ставках (спредах) относительно маркетмейкеров. Полученная разница и есть их основной заработок на валютном рынке. Дополнительный доход такие фирмы имеют от непосредственного обучения новых трейдеров, продажи торговых сигналов, а также различных аналитических материалов, индикаторов и советников.

Дилеры всегда остаются самым доступным и выгодным вариантом для нового частного игрока. Речь идет об интернет-брокерах, основной деятельностью которых является работа с клиентом, его обслуживание, снабжение специальным программным обеспечением и его поддержка. Последнее необходимо для непосредственного проведения транзакций и валютных операций через сеть Интернет. Доход дилера основан на части спреда, который определяется заранее договоренностью с одной из брокерских компаний.

Присутствие такого количества игроков на рынке гарантирует его достаточно высокую ликвидность и постоянное функционирование.

Отличие рынка FOREX от рынка срочных инструментов и фондового заключается в способе формирования цен на валюту. Вместо различных специалистов, диктующих условия работы для участников, в FOREX все решают соотношения спроса и предложения на определенный «товар».